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成都金融面对面 加强监管互联网金融、小额贷款、融资担保公司等高风险金融领域

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成都金融面对面 加强监管互联网金融、小额贷款、融资担保公司等高风险金融领域

9月25日,成都市金融工作局各相关业务处室负责人,通过“成都面对面•党风政风热线”就成都市金融业的发展、金融资本服务、发展改革方面的一些举措、金融风险如何防范等话题展开深度的沟通和交流。

成都商报记者获悉,为加强地方金融监管、规范金融运行秩序,成都市通过摸排整治,涉互联网金融机构退出超六成,目前仅有28家正常营业;74家小额贷款公司和88家融资担保公司被列入“白名单”;并将打造成都市地方金融监管系统,通过运用大数据、人工智能、云计算等现代信息技术,实现有效防控金融风险以及提升监管效率和水平。

摸排整改后,成都市涉互联网金融机构退出超六成

近年来,互联网金融发展迅猛。2016年国家出台《银监会令[2016]1号网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,但在全域管理,特别是一些落实地方执行的细则尚未落地。经过两年多整治,成都市的互联网机构,特别是网贷机构的行业乱象得到一定的好转,但仍未完全根治,一些机构的违法违规行为还没有完全禁绝。

成都金融面对面 加强监管互联网金融、小额贷款、融资担保公司等高风险金融领域

面对这些现状,成都开展了风险摸排,全市列入整治摸排的机构共有13471个,最终确定涉及互联网金融的有80个。在摸排的基础上进行核查整改,截至目前,还在营业的涉互联网金融机构有28家,其中摸排以后为26家,后新增2家,60%以上的机构已经退出市场。现在基本没有出现大的违规行为。

成都市金融工作局作为政府机构,同时监管涉互联网金融机构的日常行为与机构监管,保证机构身份与他业务合法。通过分类处置,严重违规,涉嫌违法犯罪的,移送公安机关;严重违规,但没有涉及违法的,强制责令退出;一般违规的,要求引导整改;最基本合规的加强监测和引导。

打造成都市地方金融监管系统,运用现代信息技术防控金融风险

如今小额贷公司和融资担保公司铺天盖地,其中正式监管的小额贷款公司和融资担保公司,需要经过四川省金融局批准才能设立的。他们的名称有一个特征,小额贷款公司有一个“小额贷款”字号,融资担保公司有“融资担保”字号。目前成都市只批准设立了74家小额贷款公司和88家融资担保公司,通过成都金融局地方金融板块可以查到名单。这个动态“白名单”实时更新,一旦公司严重违规或主动退出行业,会被取消经营资格。

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成都市金融局一直通过加强非现场监管和现场检查等方式促进行业合规健康发展。今年以来重点开展了融资担保公司和小额贷款公司年度合规经营性检查和专项检查工作、两类公司涉房贷专项风险排查工作、两类公司涉黑涉恶专项斗争工作等系列工作,规范两类公司经营行为,通过聘请会计师事务所、律师务所,运用大数据技术对两类公司合规经营情况进行全面检查,严防两类公司各项风险。

随着信息技术的发展,目前的监管手段已经严重滞后于行业发展。为应对金融科技背景下金融风险日趋复杂的形势,成都市将打造地方金融监管系统,通过运用大数据、人工智能、云计算等现代信息技术,实现有效防控金融风险以及提升监管效率和水平。经过前期论证,已经确定了基本的监测方案,下一步正式上报市政府通过后,将进行招投标程序。

策划 | 成都商报经济新闻部

编排 | 小财迷

撰文 | 成都商报记者 吴丹若

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